2019中超联赛积分:還有這樣的神操作?跟蹤的指數大漲16%,指數基金卻虧了

中超天津泰达比赛直播 www.zdvum.icu   每經記者 黃小聰    每經編輯 葉峰    

  2019年開年來,A股市場一片紅紅火火,各大指數也是相繼出現了明顯的上漲,截至2月19日,上證指數漲幅10.5%,創業板指數漲幅12.44%。

  但記者卻發現,有一只跟蹤中創100的指數型基金——華潤元大中創100,在中創100指數漲幅超過16%的情況下,今年以來的收益竟然為負,這究竟是怎樣的操作方式?

  指數上漲 收益卻是負數

  今年以來,眾多投資者喜笑顏開,A股市場在經過了長期的低迷之后,終于迎來了連續的上漲行情,而在基金方面,跟蹤指數的絕大多數產品也都一路上揚。

  按道理說,今年只要買了指數型基金,按照A股市場目前的漲幅,要想虧損那都是很難的事情,但其實如果你買到的是這只基金,那么可能又是另外一回事。

  記者注意到,截至2月18日,華潤元大中創100今年來的收益為-0.82%,睜大眼睛反復確認多次后發現它真的就是虧損了,作為一只指數型基金,其業績比較基準為:“中創100指數收益率?95%+銀行活期存款收益率(稅后)?5%?!?/p>

  而根據招募說明書的信息顯示,該基金為指數基金,采用完全復制法跟蹤標的指數表現,具有與標的指數以及標的指數所代表的公司相似的風險收益特征。

  值得一提的是,中創100指數是選取中小板和創業板中代表性較強、流動性較好的100家公司組成樣本股?;瘓浠八?,中創100指數其實是融合了中小板和創業板的公司編制的指數。

  從今年以來的指數表現來看,中小板指數漲幅為17.68%,創業板指數漲幅為12.44%,而中創100指數今年以來的漲幅介于兩者之間,達到了16.8%。如果完全跟蹤這個指數的話,基金的收益今年大概率還要好于創業板指數。

  但有意思的是,在所跟蹤的指數漲幅超過16%的情況下,華潤元大中創100今年以來的收益竟然為-0.82%(截至2月18日)。這樣的業績表現,如果你買了這只基金,相當于今年以來A股的漲幅與你無關。

  底部轉型 然后踏空

  那么,究竟是發生了什么事情,讓這只基金的收益與業績比較基準有如此大的差異?

  記者發現,華潤元大基金此前旗下有兩只跟蹤中創100相關的基金,一只是華潤元大中創100ETF,已清盤;另一只是華潤元大中創100聯接基金,在華潤元大中創100ETF清盤之后,華潤元大中創100聯接基金由投資于目標ETF的聯接基金變更為直接投資該標指數的指數基金。

  也就是由“華潤元大中創100聯接基金”轉型為“華潤元大中創100指數型證券投資基金”,即現在這只華潤元大中創100,修訂后的基金合同自2019年1月3日起生效。轉型之后,該基金于今年1月4日開放辦理基金份額的申購、贖回、轉換、定期定額投資業務。

  如果按照這個時間點來看,1月4日正好是這輪行情上漲的底部,中創100指數也是在1月4日這一天創出階段性低點之后開啟一路上揚,因此如果該基金轉型后立馬跟上,其實完全是可以“吃”到這波行情。

  顯然從目前的表現來看,該基金完全沒有跟上指數的漲幅,對于其中的原因,記者撥打了華潤元大基金客服電話,客服人員表示:“該基金轉型后有1~3個月的建倉期,目前正處于建倉階段?!?/p>

  而如今已經過去了一個多月,今年的收益竟然還是負數,對于一只截至去年年底,總份額僅有533.6萬份,凈資產不到400萬元的指數型基金來說,建倉跟上指數需要多長時間?這樣的操作應該給投資者一個解釋。

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