中超颁奖2019:財富管理機構頻頻叩門中概股高管 借離岸家族信托搶奪新貴客源

中超天津泰达比赛直播 www.zdvum.icu   隨著海外上市企業日益增加,相應企業高管套現股票所獲得的巨額財富,正成為眾多財富管理機構眼里的“新藍海市場”。

  “近期我們正與多年提供ESOP(海外上市企業員工持股計劃)股票交易服務的互聯網券商溝通,希望能將海外保險經紀、海外對沖基金認購、海外置業等金融服務嵌入其中?!幣患夜詰諶講聘還芾砘垢涸鶉肆吻浚ɑ┫?1世紀經濟報道記者透露。

  在他看來,當前海外上市企業高層存在多元化的海外資產配置需求,一方面他們都在為子女海外讀書“未雨綢繆”,海外置業意愿強烈。另一方面,他們還存在投資移民打算,由此衍生一系列海外投資、移民規劃、高端醫療等服務。

  不過,夢想很美好,現實卻骨感。

  “愿與我們開展合作的互聯網券商機構屈指可數?!彼毖?,究其原因,一是部分互聯網券商打算“自己干”,不想將這塊前景廣闊的增值服務進行外包。二是個別互聯網券商擔心第三方財富管理機構服務不到位,反而損害自身聲譽。

  目前,他只好“硬著頭皮”逐一拜訪海外上市企業,面對面向企業高層推介各項海外資產配置服務,希望能打動他們。

  廣運財富CEO黃慶直言,當前海外上市企業高層的資產配置需求,主要集中在海外置業、保險保障與對沖基金投資三大層面。

  “前些年海外置業需求比較旺盛,如今由于歐美房地產市場回落,他們更側重保險保障與對沖基金投資,投資側重點也從增值轉向保值?!被魄旆治?。對財富管理機構而言,能否迅速順應新的海外財富管理需求做好相應金融服務,很大程度決定了他們在這片藍海市場能獲得多大的市場份額。

  失客與獲客的原因

  “13個月前,一家海外上市企業高層突然找到我,希望幫他設計海外資產配置規劃,既要涵蓋海外財富長期保值升值,又能為子女未來海外留學做好財力支持的規劃?!繃吻客嘎?。此后數月,數位海外上市企業高層都向他提出類似的要求,令他驟然發現,面向海外上市企業高層做海外資產配置規劃,是一塊未被充分挖掘的藍海市場。

  廖強所在的財富管理機構迅速做了一次市場調研,發現多數海外上市企業創始人已擁有完整的海外資產配置方案,但企業中高層與技術骨干反而對此缺乏“專業輔導”。不少企業中高層與技術骨干在配售股票獲得數百萬美元財富之后,根本不知道如何讓這筆海外財富實現中長期保值增值。

  因此他組建了專門為這些高凈值人群提供專業海外資產配置服務的團隊,準備大干一番。

  “但過去大半年期間,我們感覺自己始終處于雷聲大,雨點小的窘境?!繃吻恐毖?。除了嘗試與互聯網券商合作遭遇多次碰壁,多數企業中高層與技術骨干同樣顯得顧慮重重。

  “很多企業中高層其實對大部分海外金融品種相當了解,比如向他們推薦一款海外保險產品時,他們就會問一旦自己需要理賠,財富管理機構能否迅速幫忙收集資料進行海外理賠,萬一理賠過程遇到中外法律分歧?;蛘咴諉馀馓蹩畛魷植煌?,財富管理機構如何幫忙打贏官司?!彼嘎?,這些專業性問題,讓他一時間也很難做出全面回復,但只要回復內容出現模棱兩可跡象,這些企業中高層就會認為財富管理機構實力有限,最終“用腳投票”。

  他坦言,除了保險,很多企業高層還會追問對沖基金的具體投資策略,以及在特定市場劇烈波動期間的避險操作過程,若財富管理機構對此不做好充足儲備,很可能被他們問到“啞口無言”。最終,由于不少問題無法給予“專業”的回復,他們因此流失了不少業務機會。

  離岸家族信托成“突破口”

  所幸的是,廖強還是找到一個不錯的突破點,即通過推介離岸家族信托滿足他們的財富傳承需求,與他們建立信任關系。

  “其實,他們對此的需求相當旺盛?!?/p>

  多位海外上市企業高層向他坦言,他們之所以將股票套現資金放在海外,一是通過資產全球化配置對沖投資風險,二是在有效規避遺產稅與財產稅等情況下,將這筆海外財富順利傳承給下一代。

  為了能盡早做好財富傳承規劃,部分海外上市企業高層甚至愿意放棄企業股票的“所有權”,轉而將它們直接注入離岸家族信托架構,由專業投資管理團隊負責買賣操作與資產多元化配置管理。

  一位熟悉離岸家族信托架構的律師告訴記者,他們之所以急于搭建離岸家族信托,主要目的基于規避遺產稅的考量。但在實際操作環節,離岸家族信托是否需要繳納遺產稅或個人所得稅,很大程度與受益人國籍存在密切關系。若受益人屬于中國國籍,不排除根據中國相關稅法需要繳納相應稅收,不過受益人也可以通過離岸家族信托實現稅收遞延,實現家族財富傳承最大化。

  廖強告訴記者,自己之所以熱衷向他們推介離岸家族信托業務,也有自己的“小算盤”——隨著國內財富管理行業從產品銷售導向,轉向為用戶開展全權委托式資產配置,因此財富管理機構的收入模式也從產品銷售傭金提成,轉而向高凈值用戶收取相應咨詢費服務費,離岸家族信托的服務模式與收費方式,無疑將促進越來越多高凈值人群接受“支付咨詢費服務費”的新觀念。

  黃慶對此指出,這種收費模式的確是財富管理行業未來發展的一大方向,但目前多數高凈值客戶尚未接受這項付費模式,除非財富管理機構證明自己所提供的資產全球化配置服務“物超所值”。

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